长期持有股票的好处

全部 长期投资 将投资保持一年以上是一种策略。 该策略包括债券、股票、 交易所交易基金 (ETF), 共同基金等个人服用 长期 这种方法需要纪律和耐心。 这是因为投资者应该能够在等待未来更高回报的同时承担一些风险。

许多市场专家建议长期持有股票。 那么多 标准普尔 500 从 1975 年到 2022 年的 47 年中,它仅遭受了 11 年的损失。 股市 在较短的时间内返回非常不稳定。 然而,从历史上看,投资者在较长时间内经历了更高的成功率。

低利率环境, 投资者希望入手股票以获得更好的短期回报,但长期持有股票并支付更高的整体回报更有意义。 本文将向您展示如何通过长期持有股票来获利。

主要内容

  • 当投资者对持股进行计时时,长期投资几乎总是跑赢大盘。
  • 情绪化交易往往会破坏投资者的回报。
  • 在 20 年的大部分时间里,标准普尔 500 指数一直为投资者带来正回报。
  • 避免暂时的市场下跌趋势被认为对投资者来说是一个好信号。
  • 长期投资可以帮助您降低成本并增加您从股息中获得的任何收入。

更好的长期回报

条款 资产类别 代表特定类别的投资。 它具有以下特点和特点: 固定收入 一种资产(债券)或股票,通常称为股票。 最适合您的资产类别取决于许多因素,包括您的年龄、风险状况和承受能力、投资目标以及您拥有的资本金额。 但哪种资产类别最适合长期投资者?

如果你看几十年的资产类别, 报告,我们发现股票普遍跑赢几乎所有其他资产类别。 从 1928 年到 2021 年,标准普尔 500 指数的平均年回报率为 11.82%。 KTB(国库券) 10 年期美国国债收益率为 5.11%。

新兴市场 它在股票市场上具有最高的回报潜力,但也承担着最高水平的风险。 尽管该类别历来实现了较高的平均年回报率,但短期波动影响了其业绩。 例如,截至 2022 年 4 月 29 日,MSCI 新兴市场指数的 10 年年回报率为 2.89%。

小型和大型股票也提供了高于平均水平的回报。 例如,10 年的收益率为 罗素 2000 指数衡量 2,000 家中小企业的绩效为 10.15%。 大帽 罗素 1000 指数 截至2022年5月3日,过去10年的平均回报率为13.57%。

从历史上看,风险较高的股票类别比更保守的股票类别提供更高的回报。

双赢

股票被视为长期投资。 这部分是因为股票在短时间内下跌 10-20% 或更多的情况并不少见。 投资者有机会在数年或数十年中经历这些高点和低点,以产生更好的长期回报。

回顾自 1920 年代以来的股市回报,20 年来个人很少在标准普尔 500 指数上亏损。 即使考虑到像大萧条这样的挫折, 黑色星期一, 科技泡沫而当金融危机袭来时,如果投资者投资于标准普尔 500 指数并连续持有 20 年,他们就会获利。

虽然过去的结果并不能保证未来的回报,但它确实表明,如果有足够的时间,对股票的长期投资通常会产生积极的结果。

投资者是糟糕的市场计时器

让我们面对事实。 我们并不像我们声称的那样冷静和理性。 事实上,固有缺陷之一是 投资者行为 我倾向于情绪化。 许多人声称自己是长期投资者。 股市 这是您倾向于提取资金以避免进一步损失的时候。

许多投资者未能继续投资股票。 反弹 发生。 事实上,只有在大部分收益已经实现时,它们才会跳回。 这种高买低卖往往会破坏投资者的回报。

根据 Dalbar 的投资者行为定量分析研究,标准普尔 500 指数在截至 2019 年 12 月 31 日的 20 年期间平均年化回报率略高于 6%。 在同一时期,普通投资者获得了平均年回报。 约 2.5%。

发生这种情况有几个原因。 这里有几个。

  • 投资者 害怕后悔. 人们通常不相信自己的判断并追随炒作,尤其是在市场下跌时。 人们往往会因为后悔拥有股票而陷入损失更多资金的陷阱,并且因为股票贬值并最终出售股票以平息这种恐惧而损失更多资金。
  • 当事情发生变化时感到悲观。 市场反弹时乐观情绪盛行,但情况恶化时反之亦然。 由于短期的意外冲击,市场可能会出现波动,例如: 经济. 但是,重要的是要记住,这些愤怒通常是暂时的,而且情况很可能会逆转。

过分关注股市的投资者往往会过于频繁地对市场进行计时,从而阻碍了他们成功的机会。 简单器官 买入并持有 一个策略会产生更好的结果。

低资本利得税率

出售资本资产的利润最终是 资本收益. 这包括个人资产,如家具、股票、债券和 房地产.

在购买证券后一年内出售证券的投资者将获得所有作为普通收入征税的利润。 这称为短期资本收益。 根据个人喜好 调整后的总收​​入 (AGI)这个比率可以高达 37%。

持有超过一年后出售的任何证券都会产生长期资本收益。 利润的税率高达 20%。 符合较低税率的投资者可能有资格获得 0% 的长期资本利得税。

减少钱

长期投资方法的主要好处之一是金钱。 你的股票 文件夹 投资更长的时间比常规买卖更具成本效益,因为投资期限越长,您需要支付的费用就越少。 但是这一切要花多少钱?

如上一节所述,您可以节省税款。 出售股份的所有利润 国税局 (IRS). 归根结底是你的 纳税义务,这意味着你的口袋里有更多的钱。 请记住,短期资本收益可能比长期持有股票成本更高。

然后交易或 手续费. 您支付的金额将取决于您的账户类型和处理您的投资组合的投资公司。 例如,您可能需要支付: 委员会 或者,如果通过经纪人交易时扣除前者, 标记 通过您自己的库存进行销售时计费。 每次交易股票时,这些费用都会记入您的账户。 这意味着每次您卖出时,您的投资组合余额都会减少。

公司经常收取持续费用,例如账户维护费,这可能会减少您的账户余额。 因此,如果您是一个有短期目标的常规交易者,当您考虑交易费用时,费用会高得多。

与股息复合

股利 由有成功记录的公司分配的公司利润。 这些往往 蓝筹 或后卫。 后卫 一家即使在股市下跌时也表现良好的公司,经济如何运作。

公司定期支付 股利——通常是每季度一次——发给合格的股东。 这意味着您可以分享他们的成功。 您可能很想兑现,但有充分的理由将您的股息再投资于实际支付股息的公司。

有债券或 共同基金你将学习如何 福利 它会影响您的投资。 复利是根据股票投资组合的本金余额和任何先前赚取的利息计算的任何利息。 这意味着您的股票投资组合随着时间的推移产生的所有利息(或股息)都是复利的,从长远来看会增加您的账户金额。

长期持有的最佳股票类型

购买股票时需要考虑几件事。 想想你的年龄, 冒险、投资目标等。 所有这些都将帮助你弄清楚你可以创建什么样的股票投资组合来实现你的目标。 以下是您可以遵循的一些一般准则,作为您可以根据自己的情况进行调整的起点。

  • 选择 指数基金. 这些是跟踪特定指数的 ETF,例如标准普尔 500 指数或罗素 1000 指数,并像股票一样交易。 但是,与股票不同,这些基金价格低廉,不需要您挑选特定的公司进行投资。 指数基金提供与其追踪的指数相似的回报。
  • 考虑支付股息的股票。 这些类型的股票有助于为您的投资组合增加价值,尤其是在将股息再投资时。
  • 高增长的公司可以改善其投资组合。 成长型股票往往与能够以比其他公司更快的速度产生显着更高回报的公司相关。 他们也更有能力提供可靠的收入报告。 然而,这种增长水平伴随着更高水平的风险,因此你需要比新手投资者更明智地选择这条路线。

与往常一样,咨询金融专家是个好主意,特别是如果您是投资领域的新手。

长期持有股票有哪些税收优惠?

美国国税局根据短期和长期持有对资本收益征税。 短期收益对收购后一年内出售的资产征税,长期收益对持有超过 12 个月的资产征税。

短期资本收益被视为普通收入。 这意味着根据您的税收范围,您最多可以被征税 37%。 另一方面,长期收益仅按 0%、15% 或 20% 征税。 税率取决于您调整后的总收​​入和申报状态。

股票应该持有多长时间才能被视为长期?

与任何资产一样,您必须持有该股票至少 12 个月才能被视为长期投资。 低于此值的任何东西都被视为短期持有。

如果我买了一只股票,我可以马上卖掉它吗?

您可以在买入股票和卖出股票之间等待的时间量取决于经纪人。 有些公司要求您等待一定时间(至少直到结算日期)才能出售您的股票。 其他人允许在您的帐户内进行一定数量的当日交易。 在同一天交易超过其分配交易数量的人被视为日内交易者或模式交易者,通常需要在其账户中保持最低余额。

结论

那些投资股票的人可以从各种交易策略中受益。 拥有更多经验和更多资金的投资者可以驾驭市场浪潮,利用短线交易技术赚钱。 但是,它可能不适用于那些刚刚起步或不能承担太多风险的人。 长期持有股票往往会经历市场的高点和低点,受益于较低的税率,并且成本更低。

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