对于 Z 世代:这是在第一次熊市中生存的方法。

虽然一些千禧一代和 Z 世代在 COVID-19 大流行高峰期感到失业和无聊,但刺激计划和联邦失业救济金突然给了他们现金。 而疫情导致的市场低迷,为投资提供了一个容易的切入点。

赌场开了,每个人都赢了。 这些新投资者在损失现金时不那么动摇,但从未遭受过市场崩盘或衰退。

对于新手投资者来说,事情正在迅速变化。

先买后问

目前美国股市投资者中约有 15% 表示他们从 2020 年开始投资。 施瓦布调查 — 当年开设首个非退休投资账户的大多数人年龄在 45 岁以下,收入低于其他投资者。 FINRA 研究 建立。 总共约有2000万人 近两年开始投资.
流动性十足,“我先买后问” 模因股票, SPAC, NFT. BNY Mellon Wealth Management 首席投资官 Leo Grohowski 表示:

伯克希尔哈撒韦公司的查理芒格当时将股市描述为“几乎是疯狂的投机行为”,并补充说,“有些人对股票一无所知,而经纪人则知之甚少。”

“赌场已经关闭,”财富管理公司 Creative Planning 的现任总裁兼首席执行官彼得马洛克说。 致 CNN 的 Paul R. La Monica. Reddit 上的 WallStreetBets 等数字社区的氛围已经发生了变化。 一群年轻的投资人适时聚集在一起,发了一条股票上涨的表情包。 “当免费的钱水龙头关闭时,投资变得相当困难。” 您已创建一个用户。其他 “我耗尽了我的储蓄和投资组合。我要离开是因为我什至没有钱在股市上损失更多的钱。”

但是经验丰富的专家说你不能这样做。 以下是他们的建议:

不要惊慌,吸取教训,继续前进

Grohowski 说,投资者可能会恐慌,但他们不应该完全退出市场。

他说,“老实说,我希望‘先问,后买’的教训永远不是一个好策略。基本面和估值很重要。” “对于长期导向的投资者来说,这将是一个比退出更好的切入点。”

Grohowski 表示,这绝对是对大亏损投资者的“考验”,但他相信“未来会有更好的市场”。

其他长期投资者也认为需要有远见。

Ritholtz Wealth Management 经理 Ben Carlson 表示:“在每一个熊市中,感觉就像世界末日即将来临。” 在最近的一份说明中. “在每一次熊市中,我们都会让技术分析师通过叠加图表来猜测 1987 年或 1929 年,看起来我们将再次见到每次崩盘的母亲。”

但是,他补充说,“历史上所有其他熊市都是史诗般的买入机会,直到下一章。”

如何度过经济衰退

事实上,他说,“当市场变得更加动荡,弱点取代优势时,我们总是提醒投资者,恐慌不是一种投资策略。” 丽兹和桑德斯嘉信理财的首席投资策略师。

她建议积极的投资者通过关注现金充裕、低负债的资产负债表、正回报修正和低波动性等因素来选择股票。

Sonders 指出,大幅反弹就像熊市期间的一个过程,但投资者应该为更长时间的衰退做好准备。 “美联储激进的政策、流动性流动的转变和经济增长放缓将给股市带来压力,”她补充道。

鉴于所有这些担忧,“不要惊慌”可能听起来很难遵循的建议。 施瓦布金融研究中心董事总经理马克·里佩说,避免这种情况的一种方法是在市场之外拥有足够的资源来度过危机。 如果你能在市场上不依赖资金而生存,你就不会冒险走出底部并错过不可避免的反弹。 (请记住,历史熊市往往比牛市短)。

施瓦布金融研究中心 各种投资组合的回报比较 我们发现,在平均熊市期间持有股票 100% 并在市场触底后反弹的投资者表现优于在低迷期间卖出部分股票的投资者。

因此,摩根大通财富管理公司首席全球策略师大卫凯利在最近的一份备忘录中写道,尽管存在很多经济不确定性,但投资者应该记住,波动性对于提高股票的长期回报是必要的。 凯利还建议投资者用逻辑而不是情绪进行投资,因为多元化的投资组合可以降低风险,估值是长期潜力的一个很好的指标,而不是情绪。

“投资的最佳时机是人们最害怕和最困惑的时候,”凯利写道。 “在‘​​?’的世界里,投资原则是‘!’。”

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